Reverse Factoring

Was ist Reverse Factoring?

Reverse Factoring bedeutet übersetzt umgekehrtes Factoring. Bei dem umgekehrten Forderungsverkauf finanziert ein Abnehmer seine eigenen Verbindlichkeiten gegenüber seiner Lieferanten. Daher wird diese Art der Finanzierung auch Lieferantenfactoring oder Einkaufsfactoring genannt.

In der Geschäftswelt ist Reverse Factoring noch nicht so bekannt wie herkömmliches Factoring, bei dem eine Firma ihre offene Forderungen an einen Factoringanbieter verkauft. Dabei bietet diese moderne Finanzierungsform sowohl Herstellern als auch Abnehmern Vorteile.

 

Vorteile für Abnehmer und Hersteller

Wenn Ihr Betrieb für die laufende Produktion auf den Einkauf von Rohstoffen oder Einzelteilen angewiesen ist, bezahlt der Factor durch das Einkaufsfactoring die offenen Rechnungen an Ihren Lieferanten sofort, ggf. unter Abzug von Skonto. Des Weiteren können Sie die vereinbarten Zahlungsziele flexibel nutzen und optimieren Ihren Einkauf ohne Gefahr zu laufen, in einen Liquiditätsengpass zu geraten. Als Abnehmer können Sie durch Reverse Factoring somit die Liquidität Ihrer Lieferanten stärken und den termingerechten Erhalt der bestellten Ware sichern.

Die Zulieferer großer Firmen profitieren von dem umgekehrten Ankauf offener Forderungen durch einen Anstieg ihrer Liquidität. Wenn ein kleiner Betrieb Einzelteile für einen großen Betrieb herstellt, verlangt der Abnehmer in vielen Fällen ein Zahlungsziel für die Begleichung der Rechnung. Wenn der Käufer mit einem Factoringanbieter einen Vertrag über Reverse Factoring abschließt, erhält der Zulieferer das Geld innerhalb weniger Tage. Durch die frühere Zahlung kann die Firma die benötigten Rohstoffe für die Produktion einkaufen und die laufenden Kosten des Auftrags decken. Außerdem verlagert die Lieferfirma das Debitorenrisiko auf uns als Factoringunternehmen und entlastet ihre Bilanz, da es sich um einen echten Forderungsverkauf handelt.

 

Ablauf des Reverse Factorings

Reverse Factoring Ablauf

A - Zwischen Ihnen und Ihrem Lieferanten besteht ein Kauf-Liefervertrag.

B - Wir schließen einen Kooperationsvertrag mit Ihnen und

C - einen Factoring-Vertrag mit dem Lieferanten ab.

D - Ihre Zulieferer produzieren die bestellte Ware wie gewohnt und versenden die Bestellung sowie die dazugehörigen Abrechnungen an Ihre Firma.

E - Sie leiten die Rechnungsbelege an uns als Factor weiter und bestätigen, dass es sich um eine korrekte Rechnungsstellung handelt.

F - Die Zahlung an die Gläubiger erfolgt innerhalb weniger Tage.

G - Im letzten Schritt bezahlen Sie die Forderung nach eingeräumten Zahlungsziel an uns.

Die Initiative bei einem Lieferantenfactoring geht von Ihnen als Käufer aus. Ihr Unternehmen verbessert durch das Reverse Factoring seine Bilanzstruktur, die Verbindlichkeiten aus Lieferung und Leistung enthält, statt Bankdarlehen auszuweisen.

 

Kosten beim Reverse Factoring

Wie beim herkömmlichen Factoring fallen auch bei Lieferantenfactoring Gebühren an. In der Regel tragen Sie als Auftraggeber des Reverse Factorings diese Kosten. In einigen Fällen beteiligen sich jedoch auch die Zulieferfirmen an den Gebühren, weil sie durch den Vertrag das Geld für die gelieferte Ware sofort erhalten. Dabei ist die Bonität Ihrer Vertragspartner sekundär für das Einkaufsfactoring. Wir überprüfen insbesondere die Kreditwürdigkeit und Zahlungsfähigkeit Ihrer Firma, bevor wir einen Vertrag mit Ihnen und Ihren Lieferanten abschließen.

 

Die Vorteile von Reverse Factoring mit uns im Überblick

  • Das Mahnwesen wird direkt von uns durchgeführt
  • Wir stehen mit Ihnen im engen Austauschen und passen uns flexibel an Ihre Wünsche und Belange an
  • Unser Auftreten gegenüber Ihrer Kunden ist stets individuell und professionell
  • Wir verfügen über langjährige Erfahrungen im Factoring und beraten und betreuen Sie kompetent
  • Unser Gebührenmodell ist übersichtlich und einfach

 

Fordern Sie ein individuelles Angebot ein

Gerne informieren wir Sie über unser Angebot, als Factor Ihre Bestellungen zu finanzieren, sodass Sie Ihren Zulieferern die fristgerechte Bezahlung der Rechnungen garantieren können. Fordern Sie noch heute ein unverbindliches Angebot über diese moderne Form der Unternehmensfinanzierung an und informieren Sie sich über die schnelle und einfache Abwicklung!

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Aus dem nordwest-Kompass