Factoring kleine Unternehmen

Finanzieren Sie Ihr KMU zeitgemäß!

Ihr mittelständischer Betrieb benötigt Liquidität? Für lange Darlehensverhandlungen fehlt Ihnen aber die Zeit und ein Kontokorrentkredit ist Ihnen schlicht zu teuer? „Factoring“ heißt die schnelle und günstige Alternative. Sie verkaufen einfach fortlaufend offene Forderungen und bleiben stets liquide.

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Eine Frau in Servicekleidung hält ein Tablet in den Händen. Ihr Arbeitgeber ist ein KMU und nutzt Factoring.

Factoring Kleinunternehmen

Für Finanzierung und Liquidität gesorgt

Wir kennen das: Gerade kleinere Mittelständler haben oft die Herausforderung, einen Bankkredit zu erhalten oder andere Geldgeber zu überzeugen. Hinzu kommen Kundinnen und Kunden, die lange Zahlungsziele voraussetzen oder nicht pünktlich bezahlen.

Verzögerungen oder gar Ausfälle belasten allerdings nicht nur Ihr Alltagsgeschäft, sie können im Ernstfall sogar den Ruin bedeuten. Factoring sorgt dafür, dass es gar nicht erst so weit kommt.

Gebühren fürs Factoring – meist niedriger als gedacht

Die Gebühr richtet sich nach Forderungsvolumen, Zahlungszielen und der Bonität von Unternehmen und Kunde. In der Regel beläuft sich das auf gerade einmal ein bis zwei Prozent der Beträge der verkauften Forderungen.

Zum Vergleich: Bei einer Forderung von 20.000 Euro ist mit Factoringgebühren zwischen 200 und 400 Euro zu rechnen. Die Zinsen für Kontokorrentkredite belaufen sich dagegen meist auf zehn Prozent und mehr. Und: Kosten sowie Überziehungen kommen hier noch einmal obendrauf.

Factoring für kleine Unternehmen – zahlreiche Vorteile

Gehen Sie auf Nummer sicher und verkaufen Sie Ihre Rechnungen an nordwest Factoring! Dadurch erhalten Sie innerhalb weniger Werktage prompt 80 bis 90 Prozent der Rechnungsbeträge ausgezahlt. Den Rest – abzüglich Gebühren – überweisen wir, sobald Ihr Kunde die Rechnung beglichen hat.

Sie verfügen so nicht nur zuverlässig über liquide Mittel, sondern müssen auch keinen Forderungsausfall mehr befürchten. Das Risiko hierfür übernehmen wir. Unser Factoring-Angebot entlastet kleinere Betriebe auch ganz praktisch im Alltag: Wir überwachen ständig, ob Zahlungen fristgemäß eingehen. Wenn nicht, nimmt Ihnen nordwest auch die Themen Mahnwesen und Inkasso ab.

Factoring kann sich sogar positiv auf andere Finanzierungen auswirken. Durch den Forderungskauf verkürzt sich Ihre Bilanz, was positive Auswirkungen auf Ihre Bonität haben kann. Sie begeben sich gestärkt in Gespräche mit Lieferanten, Banken oder anderen Geschäftspartnern.

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Absicherung der Liquidität

Wie hilft nordwest Factoring KMUs?

Grafik eines Factoringablaufs zwischen Ihrem KMU, Ihrem Kunden und nordwest Factoring.

Ihre Liquidität wird gesichert

Was ist Full Service Factoring?

In der Praxis ist Full Service Factoring die am häufigsten genutzte Form des Forderungsverkaufs. Sie enthält alle drei Funktionen des Factorings.

Das Factoringunternehmen kauft offene Forderungen an und übernimmt gleichzeitig weitere Aufgaben, die die Buchhaltung unterstützen oder sogar ersetzen. Daher eignet sich diese Art der Umsatzfinanzierung für Unternehmen jeder Größe, die sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren möchten.

Ein Mann im hellblauen Hemd hält ein Smartphone an sein Ohr. Erfahren Sie mehr zu Full Service Factoring.

Finanzierung Ihres Umsatzes

Wenn Sie einem Kunden eine Rechnung mit Zahlungsziel ausstellen, müssen Sie bis zur Fälligkeit auf das Geld warten. Bei einem Forderungsverkauf kaufen wir als Factor die Forderungen an. Das bedeutet, dass Sie circa 80 % der Rechnungssumme sofort erhalten.

Den restlichen Betrag abzüglich der Factoringgebühren zahlen wir nach Zahlungseingang der jeweiligen Rechnung an Sie aus.

Schutz vor Forderungsausfall

Kunden, die bei Fälligkeit der Rechnung keine Zahlung leisten, können einen Betrieb in den Ruin treiben. Mit Full Service Factoring haben Sie die Sicherheit, dass Sie Ihr Geld auf jeden Fall erhalten. Diese Factoring Variante schließt die sogenannte Delkrederefunktion ein. Das bedeutet, dass wir das Risiko übernehmen, dass Ihr Kunde keine Zahlung leistet.

Professionelles Forderungsmanagement

Vor allem für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) ist das Outsourcen des Debitorenmanagements einer der entscheidenden Aspekte von Factoring. Unsere geschulten Mitarbeiter übernehmen die Überwachung des Zahlungseingangs. Bei verspäteter Zahlung werden Mahnwesen und Inkasso professionell durchgeführt.

Konzentrieren Sie sich auf das Wesentliche

In der Praxis ist Full Service Factoring die am häufigsten genutzte Form des Forderungsverkaufs. Sie enthält alle drei Funktionen des Factorings. Das Factoringunternehmen kauft.

  • Schnelle und günstige Steigerung der Liquidität
  • Schutz vor Forderungsausfall
  • Entlastung der hauseigenen Buchhaltung

Informationen zum Factoring

Die Vorteile von Full Service Factoring im Überblick

Sie lagern das Forderungsmanagement komplett an uns aus. Dadurch sparen Sie Geld und Zeit für die Gewinnung neuer Kunden und die Konzentration auf Ihr Hauptgeschäft.

Durch den engen Austausch zwischen Ihnen und uns können wir uns jederzeit flexibel an Ihre Wünsche und Belange anpassen.

Unsere Mitarbeiter verfügen über langjährige Erfahrungen im Factoring und beraten und betreuen Sie stets kompetent und professionell. Sie profitieren zudem von schnellen Entscheidungen und umkomplizierten Abwicklungen.

Ein Mann in grüner Berufskleidung eines KMU kniet in Gartenumgebung vor einer Pflanze. Das KMU nutzt Factoring.

nordwest Factoring klärt auf

Häufig gestellte Fragen zum Full Service Factoring

  • Wie schnell erhalte ich Liquidität?
  • Wann bin ich vor Forderungsausfall geschützt?
  • Was sagen meine Kunden zu Factoring?

Factoring ist vielfältig und eröffnet einige Fragen.
Die wichtigsten haben wir für Sie zusammengefasst und beantwortet.

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Sven Ammen Ihr Berater von nordwest Factoring

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