Die Factoring-Vorteile

Ein Forderungs­verkauf bietet zahlreiche Vorzüge

Ihr Unternehmen profitiert von dem Verkauf offener Forderungen an einen Factor wie nordwest auf vielfältige Weise. Hier haben wir Ihnen einmal zentrale Punkte zusammengefasst.

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Ein Mann und eine Frau im Gespräch über Factoring Vorteile sitzen einander gegenüber.

Auf einen Blick

Die Vorzüge des Factorings

  • Sofortige Liquidität
  • Verbesserte Bonität und besseres Rating
  • Verkürzung der Bilanz
  • Verbesserung der Eigenkapitalquote
  • Kosten-  und Zeitersparnis
  • Bonitätsprüfung der Kunden
  • Risikoabsicherung
  • Planungssicherheit
  • Arbeitsentlastung der Buchhaltung

Vorteile des Factorings

Liquidität schnell und einfach erhöhen

Wenn ein Unternehmen Forderungen mit Zahlungszielen an ein Factoringinstitut abgibt, weist das Geschäftskonto schon nach wenigen Arbeitstagen eine höhere Liquidität auf. Das liegt daran, dass der Factor bis zu 90 Prozent des Rechnungsbetrages umgehend überweist. Der Rest der Zahlung erfolgt zum Fälligkeitstermin der Rechnung. Von diesem Betrag zieht der Factor die fälligen Factoringgebühren ab.

Mehr Absicherung gegen Risiken

Bonitätsprüfung der Kunden

Zu den Vorteilen des Factorings gehört auch die Überprüfung der Bonität der Unternehmenskunden. Factoring-Nutzende erhalten regelmäßige Auswertungen über die Zahlungsfähigkeit ihrer Abnehmer. So schützen sie sich vor Zahlungsausfällen und stärken gleichzeitig die Bindung zu zahlungskräftigen Käufern. Durch den Schutz vor Forderungsausfall besitzen Betriebe außerdem einen Vorteil gegenüber ihren Wettbewerbern.

Fassadenansicht einer typischen roten Backsteinfassade in Hamburg, dem Firmensitz von nordwest Factoring.
Handschlag zum Abschluss eines Factoring-Vertrags zur sofortigen Erhöhung der benötigten Liquidität.

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Planungssicherheit für Unternehmen

Factoring zur Umsatzfinanzierung ist eine schnelle und günstige Lösung jenseits typischer Bankkredite. Ein Factor überweist den größten Teil der Rechnungssumme sofort auf das Unternehmenskonto. Vor allem bei Anbietern wie nordwest, die Factoring online ermöglichen, können Firmen mit Auszahlungen innerhalb kurzer Zeit rechnen. Das gibt Sicherheit bei Bestellungen und der Gewährung von großzügigen Zahlungszielen gegenüber Kunden.

Verkürzte Bilanz, besseres Bankenrating

Factoring führt zu einer Bilanzverkürzung. Das bedeutet, dass sich die Bilanzsumme sowohl auf der Aktivseite (Forderungen) als auch auf der Passivseite (Verbindlichkeiten) vermindert. Durch den Forderungsverkauf reduzieren Unternehmen ihre Außenstände. Gleichzeitig können sie durch die gestiegene Liquidität ihre Verbindlichkeiten verringern. Dadurch verbessert sich die Eigenkapitalquote, was zu einer besseren Bewertung durch Kreditinstitute führt.

Zahlreiche Firmen nutzen Factoring zur Verbesserung ihrer Bonität. Dank der Vorfinanzierung durch den Factor muss zudem kein Kontokorrentkredit in Anspruch genommen werden. Auch hier steigt die Verschuldung nicht weiter an. Der mit dem Forderungsverkauf verbundene Schutz vor Forderungsausfall sorgt zudem für geringere Verluste bei Außenständen. Als Nebeneffekt ergeben sich so meist positive Auswirkungen auf die Gewährung von Bankdarlehen und deren Konditionen.

Kosten werden reduziert

Factoring sorgt gleich in mehreren Bereichen für Kostenersparnisse:

  • keine Sollzinsen für Kontoüberziehung oder Darlehen dank ausreichender Liquidität
  • Nutzen von Skonti und Vergünstigungen bei Bestellungen und Einkäufen
  • Einsparungen beim Debitorenmanagement durch Auslagerung der Aufgabe
  • Reduzierung der Gewerbesteuer bei Abbau von Dauerschulden

Unternehmen sparen Zeit und Geld

Übernimmt ein Factor das Forderungsmanagement, können Zeit und Geld bei der Buchhaltung gespart werden. Manche Firmen entscheiden sich daher, die Debitorenbuchhaltung komplett an das Factoringunternehmen abzugeben. Dieses Vorgehen bietet vor allem Existenzgründern und Einzelunternehmern Vorteile, da sie meist nicht die Zeit haben, sich selbst um ein effektives Debitorenmanagement zu kümmern.

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Sven Ammen

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